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连续三个季度业绩下滑,“零佣金”的带头人嘉信理财(

发布日期:2020-07-23 08:19   来源:未知   阅读:

带领美国券商步入“零佣金时代”,并引发国内券商学习浪潮,嘉信理财(SCHW.US)是一家什么样的公司?

智通财经APP了解到,嘉信理财近日发布2020年Q2财报,实现净收入24.5亿美元,同比下滑9%,连续三个季度下滑,而上半年净收入50.67亿美元,同比下滑6%,是2011年以来出现的首次下滑。此外,该公司经调整净利润Q2为7.42亿美元,同比下降21%,上半年为15.69亿美元,同比下滑18%。

嘉信理财可以说是美国券商的标杆,于2019年10月1日宣布“零佣金”,引发TD Ameritrade和E*Trade等主流互联网券商跟随,美国进入零佣金时代。实际上,该公司佣金对收入的贡献很低,此次Q2业绩中,交易佣金收入占比7.88%,往年占比在7%左右,远低于国内券商的佣金贡献。

该公司最近三个季度并不怎么好,主要是卫生事件的影响,资产价格大幅度回落所致,从以往业绩看,还是不错的,过去九年均实现正增长,十年复合增长率达到11.24%,2019年收入为107.21亿美元,折合人民币约750.5亿元,是国内龙头中信证券的1.74倍。国内券商对交易佣金依赖较大,嘉信理财业务模式还是值得学习的。

在转型中不断壮大

嘉信理财是美国的老牌券商,于1971年成立,最早从折扣经纪商开始,凭借金融科技,从一家小型传统证券经纪商一步步成长为美国最大的个人金融服务公司。该公司业务主要为券商经纪、财富管理及零售银行,其中券商经纪业务占比很低,往年在7%左右,这也是该公司能够实现“零佣金”的主要原因。

截止2020年Q2,该公司客户账户资产高达4.11万亿美元,同比增长11%,活跃经纪账户数量为1410万个,同比增长18%,平均日交易量为160万美元,同比增长126%。

这几年,该公司通过并购扩张,实现客户资产快速增长,以最近案例看,2020年5月27日,该公司公告完成对USAA投资管理公司资产的收购,7月3日,宣布完成对Wasmer,Schroeder&Company,LLC(“Wasmer Schroeder”)的资产收购。该公司资产净值稳健增长,2019年为217.45亿美元,近五年复合增长率12.9%。

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